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Prévoyance individuelle
Ce que vous devez savoir du 3ème pilier !
Ce que vous devez savoir du 3ème pilier !
Objectifs
Les participants sont capables de :
✔
Traiter des cas axés sur la pratique avec les outils transmis lors de ce cours,
✔
Déterminer les lacunes en matière de prévoyance privée selon la situation personnelle, familiale et professionnelle de la personne concernée,
✔
Evaluer les éventuelles lacunes de couvertures pouvant exister et optimiser la situation.
Public-cible
Professionnels du domaine et personnes privées souhaitant développer ou parfaire leurs connaissances en matière d’assurances vie.
Programme
Chapitre 1
Introduction
- AVS/AI, LPP, LAA : Bases légales, objectifs et personnes assurées,
- 3ème pilier : Bases légales et restrictions,
Chapitre 2
Différentes formes d’assurances vie
- Libres, liées – épargne, risque pure (constant et décroissant), mixte,
- Capitaux décès et rentes d’invalidité,
- Système de primes, excédents et financement,
Chapitre 3
Cycle de vie d’un contrat d’assurance 3ème pilier
- Renonciation, rachat, conversion et autres modifications de contrat,
Chapitre 4
Instrument de prévoyance diversifié
- Possibilités de prévoyance,
- Instrument de crédit et de nantissement,
- Imposition du 3ème pilier a et b,
- Clause bénéficiaire,
- Différences 3a bancaire et assurance,
Chapitre 5
Questionnaire
- Validation des connaissances et certificat Cicero.
CHF 249.- TTC
4,5 heures
6 crédits
Public-cible
Professionnels du domaine et personnes privées souhaitant développer ou parfaire leurs connaissances en matière d’assurances vie.
